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业务规则

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开放式基金网上交易业务规则

(2018年版)

 

第一章  总则

第一条 为规范ub8优游注册(以下简称“本公司”)旗下开放式基金(以下简称“基金”)在网上交易方面的账户管理和基金交易(以下简称“网上交易”),保障开放式基金的正常运作,维护基金持有人的合法权益,根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规及《ub8优游注册开放式基金业务规则》(以下简称“业务规则”),特订立《ub8优游注册开放式基金网上交易业务规则》(以下简称“本规则”),用以规范投资者网上交易的行为。在网上交易过程中涉及的投资者、指定银行或证监会指定的第三方支付机构、本公司及其他有关机构皆应遵守本规则。本规则中未提及或明确规定的相关事宜应参照业务规则。

第二条 本规则所指“投资者”指通过本公司网站或本公司指定且授权的网站(以下简称 “网上交易系统”)进行网上交易的个人投资者。

第三条 本规则所指“网上交易”仅指投资者通过网上交易系统从事账户管理和基金交易的行为。网上交易的内容包括基金账户和交易账户的开立、账户信息的变更,基金认购、申购、赎回、转换、定期定额申请,撤销基金交易申购、赎回、转换、定期定额申请,基金分红方式的设置与变更,交易密码的修改和查询等业务。

第四条 本规则所指“指定银行或证监会指定的第三方支付机构”仅指经本公司指定授权并与本公司有合作协议的银行或其他金融机构,投资者从事网上交易时资金往来必须通过指定银行或证监会指定的第三方支付机构。本公司、投资者和指定银行或证监会指定的第三方支付机构建立的资金划付渠道,投资者在进行网上交易时,其交易资金通过该渠道进行结算。

第五条 凡从事网上交易的投资者必须与公司签订从事网上交易的相关协议、风险揭示文件或本公司要求的其他文件,同意并遵守上述文件的规定。本公司目前仅对个人投资者开通网上交易。投资者必须与本公司和指定银行或证监会指定的第三方支付机构签订有关资金结算相关协议。

第六条 根据《证券期货投资者适当性管理办法》规定,投资者应配合本公司履行投资者适当性管理的流程,包括但不限于:身份资料的提交及更新、风险承受能力的测评和定期评估、普通转专业投资者和专业转普通投资者的流程、购买超风险产品的确认,具体请参见《ub8优游注册开放式基金业务规则》。

 

第二章  基金账户和交易账户的开立

第七条 投资者可通过网上交易系统开立基金账户,,并在开立基金账户时一并办理资金收付相关协议,并接受本公司认可的身份验证方式。

第八条 个人投资者开立基金账户时,所提交的银行卡持卡人姓名、身份证件号码和卡号应与该银行卡在开卡行的预留信息一致。,并接受本公司认可的身份验证方式。如果投资者提交的持卡人姓名、身份证件号码和卡号与开卡行的预留信息不同时匹配,则本公司将拒绝为该投资者开立账户。

第九条 投资者若通过网上交易系统开立基金账户,必须已经认真阅读《证券投资基金投资人权益须知》且对其内容有充分的了解,并完成风险承受能力评估问卷,明确自身的风险承受能力,同时需完成《证券期货投资者适当性管理办法》、《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》等相关规定之后才能从事基金网上交易。

第十条 投资者通过本公司网上交易系统开立基金账户后,交易账户自动开立。

 

第三章  网上交易的开通和关闭

第十一条 投资者从事网上交易可根据网上交易系统的页面指引,进入相关通道开通网上交易。

新开户投资者:通过本公司网上交易系统新开户的投资者开通网上交易,系统开通基金账户。

原代销客户:已通过本公司代销机构开立基金账户的原代销客户开通网上交易,系统登记其基金账号。

原直销客户:已通过本公司直销中心开立基金账户的原代销客户开通网上交易,系统登记其基金账号。

原代销客户及原直销客户在开通网上交易时,所提交的银行卡关联的身份证件号码应与本公司开立基金账户时预留的身份证件号码一致,否则本公司将拒绝为该投资者开立账户。

第十二条 通过本公司网上交易系统新开户的投资者,其基金账户开户申请与T+1工作日确认,确认成功后,投资者将获得基金账号。投资者开立基金账户当日,即可登录网上交易系统进行基金的认购、申购、账户资料变更等业务。

开通或关闭网上交易可通过网上交易系统办理或联系本公司直销柜台,其确认以本公司的认定为准。当投资者基金账户冻结时,本公司不受理网上交易开通和关闭业务。
第十三条 投资者在未开通网上交易的情况下,可以通过公司柜面、网站、电话进行查询业务;投资者在原代销机构有开户,仅通过网上交易办理取消登记业务后,仍可通过本公司柜面、网站、电话进行查询业务。

 

第四章  投资者信息变更

第十四条 投资者通过网上交易系统可变更职业、通信地址、邮编、电话、传真、手机、E-mail 地址、实际受益人、实际控制人、诚信记录等账户信息。账户信息的变更将实时生效,若投资者当天在销售机构也进行过信息变更,则最终结果以本公司确认为准。分红方式的变更将于 T+1 日确认,投资者可在 T+2 日通过网上交易系统查询。

第十五条 投资者的姓名、证件类型、证件号码等关键信息不允许采用网上交易系统方式进行变更。

第十六条 基金账户冻结时,不受理任何账户信息变更。

第十七条 投资者因银行卡丢失等原因需办换卡手续的,须在提供相关证明材料后通过本公司客户服务部按照指定方式办理银行卡换卡手续。

 

第五章  密码

第十八条 基金账户密码可分为“交易密码”、“查询密码”两种。投资者在开立基金账户或通过网上交易登记基金账号是应设置交易密码,“交易密码”用于网上交易投资者登录网上交易系统进行交易及查询业务;“查询密码”用于未开通网上交易的投资者登录网上交易系统进行查询业务。如有变更,将另行通知。

第十九条 “查询密码”均为 6 位数字,“交易密码”为6-8位数字或字母。禁止使用过于简单的密码,如:均为相同数字、顺序数字等。

第二十条 “查询密码”初始为投资者开户证件号码的后六位,不足六位或者带字母以 “0”补齐,字母、汉字以“00”代替。投资者使用“查询密码”初次登陆时,为确保账户信息安全,需查询密码。机构客户的初始查询密码为:经办人身份证后六位。

第二十一条 投资者基金账户“交易密码”可以通过网上交易系统修改,密码修改实时生效。

第二十二条 投资者应妥善保管“交易密码”及“查询密码”,以防泄露。投资者遗忘“交易密码”可以通过本公司网上交易系统重置。 “查询密码”可致电客服热线重置为初始密码。由于投资者自身的原因导致密码泄露所引起的损失由投资者承担。

第二十三条 投资者密码的修改、挂失、重置、补办,本公司均留有记录。

 

第六章  登录

第二十四条 投资者可使用基金账号或开户证件号码和密码登录网上交易系统,进行交易、查询相关操作。

第二十五条 凡使用投资者密码所进行的一切操作,均被视为投资者亲自办理或合法有效授权办理。投资者由于自己疏忽或其他原因致使密码失密造成的损失由投资者自行承担。

第二十六条 投资者的每一次登录及每一个关键操作,本公司均留有记录且以本公司所留记录为准。上述记录将作为进行交易申请的唯一和最终证明。
     
第七章 认购和申购

第二十七条 投资者可通过网上交易系统提出基金认/申购申请。 投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

第二十八条 投资者若通过网上交易系统提出基金认/申购申请,本公司将根据投资者的风险承受能力与所认/申购基金的类型给与投资者必要的提示,以便投资者理性确认自己的投资行为。若认/申购基金与投资者的风险承受能力不匹配时,需投资者确认是否继续认/申购,若投资者确认知晓风险,方可继续交易。

第二十九条 投资者若签订有关授权银行划款的协议,在投资者通过网上交易系统提出基金认/申购申请后,本公司将根据投资者的交易申请和事先授权,实时通知银行进行相应的结算。若投资者银行账户内可用资金不足或其银行账户状态不正常等,投资者的认/申购申请即视为无效。

第三十条 投资者若未签订有关授权银行划款的协议,原则上不受理其开户申请。

第三十一条 投资者可根据提交申购申请时系统返回的委托号,通过网上交易系统提出撤销申购申请。本公司在撤销申购申请确认后,将通知银行对于申购资金做出相应处理。投资者认购申请和已确认的申购申请不能撤销。

 

第八章  赎回

第三十二条 投资者可通过网上交易系统提出基金赎回申请和撤销赎回申请。赎回份额的数额限制以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

第三十三条 投资者可根据赎回申请时系统返回的委托号,通过网上交易系统撤销赎回申请。已确认的赎回申请不能撤销。

第三十四条 投资者赎回资金将依据投资者资金划付渠道的状态(即是否已关闭)来确认是否划入投资者在指定银行或证监会指定的第三方支付机构处开立的指定结算账户。若本公司在赎回资金发放日发现投资者的资金划付渠道处于关闭状态且无其他符合本公司规定的资金结算途径,则投资者的赎回资金将暂时留存在本公司,待投资者的资金划付渠道重新开通或存在其他符合本公司规定的资金结算途径后划转。

第三十五条 投资者若同时开通多个资金划付渠道,则从某一渠道申购的基金份额,包括经过转换后的基金份额,在赎回时,赎回资金将划入投资者在该渠道预留的指定账户中。

第三十六条 从投资者的赎回申请被确认起,至赎回资金到账之前,投资者的相关资金划付渠道不允许有任何变更,否则该笔交易将作为异常交易处理。

 

第九章  转换

第三十七条 投资者可通过网上交易系统提出基金转换申请和撤销转换申请。转换份额的数额限制以及可转换的基金品种以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

第三十八条 投资者可根据转换申请时系统返回的委托号,通过网上交易系统撤销赎回申请。已确认的转换申请不能撤销。

第三十九条 本公司根据T日转出基金的份额净值,计算转出金额,收取申购费补差和转换费后,再根据T日转入基金的份额净值计算转入份额,并为投资者调整相应的基金份额。

第十章  定期定额

第四十条 本公司网上交易定期定额投资适用的基金范围为本公司旗下所有已开通定期定额申购的开放式基金。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

第四十一条 本公司网上交易定期定额申购支持的银行卡以本公司公告支持的银行卡为准。

第四十二条 本公司将根据投资者定期定额申购协议所指定的间隔周期、触发时点、交易类型和交易的具体内容为投资者触发定期定额交易。

第四十三条 本公司将根据“就近原则”,即在距离委托时间最近的一个触发时点,为投资者触发第一笔定期定额交易。

第四十四条 投资者可根据定期定额申请时系统返回的委托号,通过网上交易系统撤销定期定额申请。在撤销之前已触发的定期定额交易不能撤销。

第四十五条 除定期定额扣款日当天外,投资者可变更和终止定期定额投资计划。

 

第十一章  转托管

第四十六条 网上交易转托管份额的数额限制以及可托管的基金品种以本公司规定为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

 

第十二章  变更分红方式

第四十七条 投资者可通过网上交易系统办理变更分红方式。如果投资者没有设置或变更分红方式,则按照各基金合同规定的默认的分红方式进行处理,如投资者事先未做出分红方式选择的,默认分红方式为现金分红。设置基金分红方式的申请一经提出不可撤销。投资者可以多次对同一只基金进行分红方式的变更,分红方式变更以最后一次的设置为准。投资者须按基金合同、基金招募说明书和业务规则的规定进行相关业务申请。

 

第十三章  资金结算

第四十八条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,应当采用本公司认可的资金结算途径及结算方式。资金结算以指定银行或证监会指定的第三方支付机构的资金转账确认明细单为准。

第四十九条 投资者提交基金的认购、申购申请时,须通过自行选定的资金结算方式,即时通过本公司确定的资金支付系统或资金支付方式支付认购、申购资金。

第五十条 投资者通过网上交易系统支付的资金,若支付确认晚于当日交易截止时间,则该笔申请被视为下一个工作日的申请。支付确认时间以本公司系统记录时间为准。

第五十一条 投资者已划付成功的资金,若认/申购申请被确认失败的以及申购申请撤销成功的,于T+2个工作日由本公司划往投资者账户。

第五十二条 投资者通过网上交易系统赎回基金份额,赎回资金按照各基金合同规定的划款日期划往投资者预留的银行账户。

第五十三条 基金分红时,选择现金红利方式的投资者的红利款,根据各基金合同规定的划款日期自基金托管账户划出。
 
第十四章  查询与交易时间

第五十四条 投资者可通过网上交易系统查询基金信息、本人账户信息和交易申请的申报和确认结果。

第五十五条 本公司提供 7×24 小时不间断查询与网上交易服务。

第五十六条 除认购外,基金工作日(T 日)的 15:00 为网上交易的截止时间,T 日 15:00 之前的委托并划款成功当日有效,T 日 15:00 之后的委托归为下一工作日(T+1 日)的委托,非工作日的委托归为下一个工作日的委托。基金认购申请的受理截止时间以基金发售公告为准。投资者申请的时间以本公司系统记录时间为准。

 

第十五章  交易费用

第五十七条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,执行本公司网上交易费率标准,以各基金招募说明书及公司公告为准。

第五十八条 投资者采用网上交易方式进行基金交易时,认购、申购、申购基金时发生的银行转账手续费由投资者另行承担,本公司可在履行必要的公告手续后,修改网上交易费率。

第十六章  风险提示

第五十九条 投资者使用网上交易即被视为已完全了解且能够承受网上交易的风险,并能够承担由此可能带来的损失。任何通过密码验证后提交的身躯都将视为投资者自身行为或投资者的合法授权行为,该行为所引起的法律后果由该投资者承担。

第六十条 本公司会采取措施最大限度地降低网上交易所带来风险,但投资者仍需了解网上交易所蕴含的特有风险,审慎选择交易方式。网上交易存在的风险包括但不限于:
    1.互联网是全球公共网络,并不受任何一个机构所控制。数据在互联网上传输的途径不是完全确定的。互联网本身并不是绝对安全可靠的环境,可能会收到非法干扰或侵入;
    2.在互联网上传输的数据有可能被某些未经许可的个人、团体或机构通过某种渠道获得或篡改;
    3.互联网上的数据传输可能因通信繁忙出现延迟,或因其他原因出现中断、停顿或数据不完全、数据错误等情况,从而使交易出现延迟、停顿或中断;
    4.互联网上发布的各种信息,包含但不限于分析、预测性的参考资料,可能出现错误或被误导;
    5.投资者的网上交易身份可能会被泄漏或仿冒;
    6.投资者自身终端设备因存在性能缺陷、质量问题、计算机病毒、硬件故障及其他原因,可能影响交易时间或交易数据,因此给投资者造成损失;
    7.投资者自身的疏忽造成账号或密码泄漏,可能会给投资者造成损失;
    8.由于网络通信系统、银行结算系统或业务变更等原因,可能会造成投资者基金交易失败;
    9.其他可能导致投资者风险或损失的事项。

第六十一条 为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理,但本公司无法保证电子信息绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒导致故障,也不为此承担任何责任或投资者因网上交易故障所可能导致的任何损失承担赔偿责任。

第六十二条 对投资者的网上交易,本公司有权对投资者的电子数据进行保留并作为投资者行为的证明。任何通过密码验证后所提交的申请都将视为投资者自身行为,投资者应予以认可。

 

第十七章 附则

第六十三条 本规则依据现行有效的法律、法规的有关规定而制定,公司将适时根据有关法律法规的要求和公司业务的发展作进一步的调整和完善。如遇有关法律法规做出调整与本规则不一致时,公司依据新的法律法规的规定执行。

第六十四条 本规则构成《ub8优游注册开放式基金业务规则》的补充条款,与上述业务规则具有同等效力。未尽事宜,参照相关基金的招募说明书、基金合同、业务规则等。

第六十五条 本规则自总经理办公会审议通过之日起实施。原《开放式基金网上交易业务规则》自本办法实施之日同时废止。